Qua công tác nắm tình hình, rà soát các tài khoản phát sinh giao dịch bất thường, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an Thành phố Quảng Ninh phát hiện một nhóm đối tượng có dấu hiệu mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng trên địa bàn.
Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Quảng Ninh đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Hoàng Công Quyết (sinh năm 1988, trú tại tổ 29, khu phố Hà Khánh 5, phường Cao Xanh, Thành phố Quảng Ninh).
Quyết bị điều tra về tội “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”, quy định tại khoản 1, Điều 291 Bộ luật Hình sự.
Mua 27 tài khoản ngân hàng rồi bán lại kiếm lời
Theo kết quả điều tra, từ cuối năm 2025 đến tháng 4/2026, Hoàng Công Quyết đã liên hệ với một số người để mua 27 tài khoản thanh toán được mở tại nhiều ngân hàng, với giá từ 1 triệu đến 1,5 triệu đồng/tài khoản/tháng.
Sau khi mua được các tài khoản, Quyết sử dụng ứng dụng Telegram để bán lại cho những người khác với giá 2 triệu đồng/tài khoản/tháng và nhận tiền thanh toán bằng tiền mặt.
Để phục vụ việc sử dụng các tài khoản đã mua, Quyết còn quay, lưu giữ hình ảnh chân dung của chủ tài khoản.
Đáng chú ý, đối tượng sử dụng phần mềm có khả năng can thiệp vào quá trình xác thực trên điện thoại, đưa hình ảnh được lưu sẵn thay cho việc xác thực trực tiếp khuôn mặt của chủ tài khoản, qua đó tìm cách đối phó với cơ chế xác thực sinh trắc học của ngân hàng.
Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Quảng Ninh đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò của các cá nhân liên quan và dòng tiền giao dịch qua các tài khoản để xử lý theo quy định của pháp luật.
Cảnh báo việc mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng
Từ vụ việc trên, Phòng Cảnh sát kinh tế khuyến cáo người dân tuyệt đối không bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng; không cung cấp thông tin đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, dữ liệu sinh trắc học hoặc hình ảnh khuôn mặt cho người khác.
Việc đứng tên mở tài khoản rồi chuyển giao cho người khác sử dụng không chỉ tiềm ẩn nguy cơ mất tài sản, lộ lọt thông tin cá nhân mà còn có thể tiếp tay cho các hoạt động đánh bạc, lừa đảo, rửa tiền và những hành vi vi phạm pháp luật khác.
Khi phát hiện dấu hiệu mua bán, thuê, mượn tài khoản ngân hàng, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất để xác minh, xử lý.
Phương Di
