Khi nào tài khoản ngân hàng bị phong tỏa?

Nghị định 296/2025 quy định rõ về thẩm quyền và điều kiện áp dụng biện pháp phong tỏa tài sản nhằm ngăn chặn việc tẩu tán tiền bạc.

Điều kiện áp dụng biện pháp phong tỏa được thực hiện khi có quyết định áp dụng biện pháp cưỡng chế, và có dấu hiệu cho thấy cá nhân, tổ chức bị cưỡng chế có hành vi tẩu tán hoặc làm hư hại tiền bạc, tài sản.

Từ ngày 1/1/2026, cơ quan chức năng có quyền áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản ngân hàng của cá nhân, tổ chức nếu họ không tự nguyện nộp phạt hành chính hoặc có dấu hiệu tẩu tán tài sản.
Từ ngày 1/1/2026, cơ quan chức năng có quyền áp dụng biện pháp phong tỏa tài khoản ngân hàng của cá nhân, tổ chức nếu họ không tự nguyện nộp phạt hành chính hoặc có dấu hiệu tẩu tán tài sản.

Quyền yêu cầu phong tỏa người đã ra quyết định cưỡng chế có quyền yêu cầu các tổ chức tín dụng, Kho bạc Nhà nước, chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam, hoặc UBND cấp xã thực hiện biện pháp phong tỏa.

Các biện pháp phong tỏa bao gồm phong tỏa tài khoản, tiền gửi ngân hàng; niêm phong tài sản; và các biện pháp khác theo quy định của pháp luật.

Quy trình phong tỏa tài khoản ngân hàng

Khi nhận được quyết định cưỡng chế khấu trừ tiền từ tài khoản, các tổ chức tín dụng phải thực hiện quy trình sau trong vòng một ngày làm việc:

Thực hiện phong tỏa sẽ phong tỏa số tiền trong tài khoản hoặc sổ tiền gửi tương đương với số tiền nộp phạt.

Phong tỏa toàn bộ số tiền trong tài khoản/sổ tiền gửi nếu số dư ít hơn số tiền phải nộp phạt.

Thông báo cho cá nhân, tổ chức bị cưỡng chế về việc phong tỏa và trích chuyển số tiền trong tài khoản để thi hành quyết định xử phạt.

Nghị định 296/2025 sẽ chính thức có hiệu lực thi hành từ ngày 1/1/2026.

Tâm An(t/h)