Siết quản lý hoạt động phát hành và cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa
Nghị định 284/2026/NĐ-CP quy định các hành vi vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa, bao gồm vi phạm về chào bán, phát hành, tổ chức thị trường giao dịch, cung cấp dịch vụ, giao dịch tài sản mã hóa; quản lý dòng tiền của nhà đầu tư nước ngoài; phòng, chống rửa tiền; bảo vệ dữ liệu và thông tin tài khoản của nhà đầu tư.
Theo Nghị định, mức phạt tối đa đối với tổ chức là 200 triệu đồng, đối với cá nhân là 100 triệu đồng. Trường hợp cá nhân thực hiện hành vi vi phạm tương tự tổ chức thì mức phạt bằng một nửa so với tổ chức.
Đối với hoạt động phát hành tài sản mã hóa, tổ chức phát hành vi phạm quy định về sở hữu nước ngoài đối với tài sản làm cơ sở phát hành bị phạt từ 70-100 triệu đồng. Hành vi cung cấp thông tin không chính xác, không đầy đủ hoặc gây hiểu nhầm cho cơ quan quản lý và nhà đầu tư bị phạt từ 100-150 triệu đồng.
Đặc biệt, mức phạt từ 150-200 triệu đồng được áp dụng đối với các hành vi như chào bán, phát hành tài sản mã hóa không đúng đối tượng; phát hành khi chưa đáp ứng đủ điều kiện theo quy định; không công bố bản cáo bạch hoặc không thực hiện đúng các nội dung đã công bố.
Quảng cáo, giao dịch trái quy định cũng bị xử phạt nghiêm
Nghị định quy định mức phạt từ 180-200 triệu đồng đối với tổ chức thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp giấy phép hoặc quảng cáo, tiếp thị các dịch vụ này khi chưa được cơ quan có thẩm quyền cho phép.
Đối với nhà đầu tư trong nước, hành vi giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép sẽ bị phạt từ 30-50 triệu đồng. Trường hợp giao dịch các tài sản mã hóa chỉ được phép chào bán cho nhà đầu tư nước ngoài sẽ bị xử phạt từ 70-100 triệu đồng.
Ngoài ra, tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa không thực hiện xác minh danh tính nhà đầu tư khi mở tài khoản bị phạt từ 50-70 triệu đồng.
Đáng chú ý, hành vi thu thập, lưu trữ, mua bán, trao đổi hoặc công khai trái phép dữ liệu, thông tin tài khoản tài sản mã hóa của nhà đầu tư có thể bị xử phạt ở mức cao nhất từ 150-200 triệu đồng.
Nghị định số 284/2026/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 1/9/2026 và được áp dụng trong thời gian thực hiện thí điểm thị trường tài sản mã hóa theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP của Chính phủ.
Hậu Thạch (t/h)
