Thông tin điều tra ban đầu cho biết, vào tháng 3/2021, Nam đến tạm trú trên địa bàn thành phố Huế để hoạt động cho vay nặng lãi. Hàng ngày, Nam thường vào các chợ trên địa bàn tìm người để cho vay.
Khi gặp người có nhu cầu vay tiền, Nam kiểm tra giấy tờ tùy thân và thỏa thuận hình thức cho vay là trả góp cả gốc lẫn lãi hàng ngày với lãi suất 1%/ngày, chu kỳ trả góp là 25 ngày, phí vay 5% hoặc 10% trên tổng số tiền cho vay.
Với thủ đoạn này, Nam đã thực hiện 16 hợp đồng cho vay, với tổng số tiền cho vay là 270 triệu đồng. Lãi suất mỗi hợp đồng cho vay gấp 18,25 lần so với mức lãi suất quy định trong Bộ Luật dân sự với số tiền thu lợi bất chính gần 65 triệu đồng. 
Thời gian qua, tỉnh Thừa Thiên Huế đã rất mạnh tay với loại tội phạm tín dụng đen. Lợi dụng khó khăn của người dân, loại tội phạm này tung các tờ rơi, quảng cáo cho vay tiền, mở công ty tài chính núp bóng hoạt động tín dụng đen... Cuối cùng hàng loạt gia đình, cá nhân vay thì dễ trả thì khó, nợ chồng nợ và bị các đối tượng cho vay nặng lãi đe dọa, khủng bố về tinh thần, tạo áp lực về trả nợ….gây mất trật tự trị an trên địa bàn
Minh Nghĩa
