Theo Thông tư số 07/2026/TT-NHNN, các ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải xây dựng, ban hành quy định nội bộ về hoạt động môi giới tiền tệ phù hợp với quy định pháp luật hiện hành.
Quy định nội bộ tối thiểu phải bao gồm quy trình, thủ tục thực hiện hoạt động môi giới tiền tệ; phạm vi trách nhiệm, quyền hạn của các cá nhân, bộ phận liên quan; đồng thời bổ sung cơ chế quản lý rủi ro đối với hoạt động này.
Thông tư cũng bổ sung yêu cầu về trách nhiệm báo cáo để phục vụ công tác quản lý, giám sát của Ngân hàng Nhà nước. Cụ thể, trong thời hạn 10 ngày kể từ khi ban hành, sửa đổi, bổ sung hoặc thay thế quy định nội bộ, các tổ chức tín dụng phải gửi văn bản trực tiếp hoặc qua đường bưu điện tới Ngân hàng Nhà nước, gồm Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực.
Bên cạnh đó, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng và Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực được giao trách nhiệm giám sát, kiểm tra, thanh tra việc thực hiện Thông tư, đồng thời xử lý các trường hợp vi phạm theo thẩm quyền.
Thông tư số 07/2026/TT-NHNN có hiệu lực thi hành từ ngày 20/6/2026.
Phương Thảo(t/h)
