Theo Thông báo số 498/TB-TTRA về Kết luận thanh tra vừa được Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 ban hành ngày 3/11/2025 , cuộc thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng tại Vàng Ngọc Hải được tiến hành trong 12 ngày làm việc (từ 16/9/2025 đến 01/10/2025).
Kết luận thanh tra ghi nhận Vàng Ngọc Hải, doanh nghiệp có vốn điều lệ 200 tỷ đồng , về cơ bản đã chấp hành các quy định của pháp luật trong kinh doanh vàng theo giấy phép. Công ty thực hiện tốt chế độ báo cáo, niêm yết giá, bán đúng giá niêm yết và chấp hành quy định về hóa đơn, kê khai thuế.
Đặc biệt, cơ quan thanh tra khẳng định Vàng Ngọc Hải "không phát sinh hành vi buôn lậu, gian lận thương mại; sản xuất, kinh doanh hàng giả" và "chưa có dấu hiệu đầu cơ, găm hàng, nâng giá gây bất ổn thị trường vàng".
Tuy nhiên, cuộc thanh tra đã phanh phui hàng loạt vi phạm nghiêm trọng của Vàng Ngọc Hải trong công tác phòng, chống rửa tiền (PCRT). Các vi phạm được chỉ ra bao gồm: Không thực hiện báo cáo đối với 32 giao dịch có giá trị lớn, vi phạm Luật PCRT 2022 và Quyết định 11/2023/QĐ-TTg; ban hành quy định nội bộ về PCRT có nội dung không đầy đủ; không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền theo quy định; không thực hiện lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận biết khách hàng.
Nguyên nhân của các sai phạm trên được xác định là do công ty "chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định của pháp luật về PCRT". Kết luận thanh tra quy rõ trách nhiệm này thuộc về Chủ tịch Hội đồng thành viên và Ban PCRT của Công ty.
Mặc dù các vi phạm được đánh giá là "chưa đến mức nghiêm trọng, chưa phát sinh hậu quả", nhưng ngày 10/10/2025, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 42/QĐ-XPHC.
Theo đó, Vàng Ngọc Hải bị phạt tổng cộng 775 triệu đồng cho 03 hành vi: Ban hành quy định nội bộ không đầy đủ, không báo cáo giao dịch giá trị lớn và không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền. Đến ngày 17/10/2025, công ty đã hoàn thành việc nộp phạt.
Cơ quan thanh tra đã yêu cầu Vàng Ngọc Hải thực hiện 04 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, vi phạm, đảm bảo hoạt động an toàn và đúng quy định pháp luật.
Được biết, Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải, một doanh nghiệp hoạt động lâu năm trong lĩnh vực kinh doanh mua bán vàng miếng, sản xuất và kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ, có trụ sở chính tại số 515, Tổ 11, Quốc lộ 50, Khu phố 25, phường Đạo Thạnh, tỉnh Đồng Tháp. Công ty được cấp Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp số 1200464949 vào ngày 13/7/2001 và đã điều chỉnh lần thứ 44 vào ngày 07/8/2025. Với vốn điều lệ 200 tỷ đồng, công ty có mạng lưới hoạt động gồm 1 trụ sở chính và 4 chi nhánh, trong đó 3 chi nhánh tại Đồng Tháp và 1 chi nhánh tại Tây Ninh. Tổng Giám đốc kiêm người đại diện theo pháp luật của công ty là ông Nguyễn Ngọc Nguyên.
Thành Nam (t/h)
