Đến từng cơ sở để tuyên truyền, hướng dẫn
Thay vì chỉ tuyên truyền theo hình thức phổ biến chung, Đội QLTT số 2 đã chủ động phân công các tổ công tác trực tiếp đến từng doanh nghiệp, tiệm vàng, cửa hàng kinh doanh trang sức trên địa bàn để trao tài liệu tuyên truyền do Cục Phòng, chống rửa tiền biên soạn.
Với thông điệp “Kinh doanh đúng pháp luật - Không tiếp tay cho rửa tiền và tài trợ khủng bố”, các tổ công tác không chỉ trao tận tay tài liệu mà còn trực tiếp phổ biến quy định, giải đáp những vấn đề phát sinh trong thực tế kinh doanh. Qua đó, các chủ cơ sở được hướng dẫn cụ thể về những nghĩa vụ trọng tâm cần thực hiện, nâng cao ý thức chủ động phòng ngừa và kịp thời phát hiện các giao dịch có nguy cơ liên quan đến hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Một trong những nội dung được lực lượng quản lý thị trường tập trung hướng dẫn là nghĩa vụ nhận biết khách hàng (KYC). Theo quy định tại Điều 6 Nghị định số 19/2023/NĐ-CP, cơ sở kinh doanh phải thu thập, xác minh thông tin nhận biết khách hàng khi phát sinh giao dịch mua, bán kim khí quý như vàng, bạc, bạch kim và đá quý như kim cương, ruby, saphia, e-mơ-rốt bằng tiền mặt hoặc ngoại tệ tiền mặt có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên trong một ngày.
Bên cạnh đó, các cơ sở kinh doanh được hướng dẫn về trách nhiệm báo cáo và lưu trữ hồ sơ. Theo đó, doanh nghiệp phải kịp thời lập báo cáo đối với các giao dịch có giá trị lớn hoặc giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ gửi về Cục Phòng, chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; đồng thời lưu giữ đầy đủ hồ sơ, hóa đơn, chứng từ liên quan đến việc nhận biết khách hàng theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022. Khi phát hiện dấu hiệu vi phạm pháp luật, cơ sở kinh doanh phải thông báo ngay cho cơ quan Công an theo quy định.
Chủ động phòng ngừa, nâng cao ý thức tuân thủ
Một nội dung khác được Đội QLTT số 2 quán triệt là việc tuân thủ các quy định về nguồn gốc hàng hóa và thủ tục hải quan. Cụ thể, đối với cá nhân xuất cảnh, nhập cảnh mang theo kim khí quý, trừ vàng, và đá quý có trị giá trên 400 triệu đồng, phải thực hiện khai báo hải quan, đồng thời xuất trình hóa đơn, chứng từ hợp pháp theo quy định tại Thông tư số 27/2025/TT-NHNN.
Lực lượng chức năng cũng cảnh báo các thương nhân về những rủi ro pháp lý có thể phát sinh nếu không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ PCRT và CTTKTB. Tùy tính chất, mức độ, hành vi vi phạm có thể bị xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ - ngân hàng theo Nghị định số 340/2025/NĐ-CP hoặc bị xem xét xử lý hình sự về tội rửa tiền theo Điều 324 và tội tài trợ khủng bố theo Điều 300 Bộ luật Hình sự năm 2015.
Việc trực tiếp đến từng cơ sở kinh doanh để tuyên truyền, hướng dẫn giúp các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền được truyền tải sát với hoạt động thực tế của từng doanh nghiệp, tiệm vàng và cửa hàng trang sức. Đồng thời, đây cũng là dịp để lực lượng chức năng tiếp nhận, giải đáp những vướng mắc của thương nhân trong quá trình thực hiện các quy định mới.
Đội QLTT số 2 đang tập trung hoàn thành hoạt động tuyên truyền, hướng dẫn theo đúng yêu cầu và tiến độ đề ra, kịp thời tổng hợp kết quả báo cáo Chi cục Quản lý thị trường tỉnh Lâm Đồng.
Đợt cao điểm tuyên truyền không chỉ góp phần nâng cao nhận thức, trách nhiệm và ý thức chấp hành pháp luật của các thương nhân, mà còn tăng cường vai trò chủ động của các cơ sở kinh doanh trong việc phòng ngừa, phát hiện và ngăn chặn nguy cơ lợi dụng hoạt động kinh doanh vàng, kim khí quý, đá quý để rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố. Qua đó, góp phần xây dựng thị trường kinh doanh vàng, kim khí quý và đá quý trên địa bàn Lâm Đồng an toàn, minh bạch, lành mạnh và tuân thủ pháp luật.
Hoàng Phương
