Ngày 8/8, Thanh tra Chính phủ ban hành thông báo Kết luận thanh tra số 243/KL-TTCP về việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng và các vấn đề khác có liên quan tại Công ty Cổ phần Bảo Tín Mạnh Hải, Công ty Cổ phần Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải và Công ty TNHH Mi Hồng.
Đồng thời, kết luận thanh tra xác định một số vi phạm tại Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Sài Gòn - SJC, Công ty Cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ) và Công ty Cổ phần Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI.
Kết luận thanh tra chỉ ra nhiều vi phạm tại các doanh nghiệp kinh doanh vàng
Cụ thể, tại tại Công ty Cổ phần Bảo Tín Mạnh Hải, kết luận thanh tra chỉ rõ doanh nghiệp nhận đặt cọc của một số khách hàng mua vàng miếng nhưng không giao vàng ngay, vi phạm quy định tại Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.
Doanh nghiệp cũng xác định không đúng giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế giá trị gia tăng, dẫn đến kê khai thiếu thuế và phải nộp bổ sung đối với hoạt động mua bán, chế tác vàng bạc, đá quý.
Đối với Công ty Cổ phần Vàng bạc đá quý Bảo Tín Mạnh Hải, kết luận thanh tra chỉ ra nhiều thiếu sót trong công tác phòng chống rửa tiền. Quy định nội bộ chưa phù hợp, báo cáo Ngân hàng Nhà nước thiếu số lượng giao dịch lớn phải báo cáo; thông tin nhận biết khách hàng chưa đầy đủ, chưa cập nhật, xác minh và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro.
Đồng thời, doanh nghiệp cũng chậm đăng ký lại website với Bộ Công Thương và chưa thể hiện rõ trên website giá mua, giá bán đã bao gồm các chi phí liên quan hay chưa. Một số khoản thu nhập, chi phí và giá vốn hàng hóa cũng được hạch toán, kê khai chưa đúng, dẫn đến phát sinh nghĩa vụ thuế bổ sung.
Doanh nghiệp này còn xác định không đúng giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, kê khai thiếu thuế đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý và hoạt động đổi vàng.
Còn tại Công ty TNHH Mi Hồng, thanh tra chính phủ phát hiện doanh nghiệp chưa báo cáo Ngân hàng Nhà nước về việc chấm dứt hoạt động kinh doanh vàng miếng tại một số chi nhánh. Vi phạm trong công bố thông tin, cung cấp thông tin sai lệch, không đầy đủ cho khách hàng về sản phẩm trên website; không thực hiện đào tạo, bồi dưỡng nghiệp vụ phòng, chống rửa tiền; thu thập thông tin nhận biết khách hàng chưa đầy đủ, không cập nhật, xác minh thông tin và không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro.
Ngoài ra, Mi Hồng kê khai thiếu thuế thu nhập cá nhân phải nộp của thành viên Hội đồng thành viên khi chuyển nhượng vốn.
Đối với Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Sài Gòn - SJC, Thanh tra Chính phủ xác định vi phạm quy định kế toán trong việc trích lập dự phòng giảm giá hàng tồn kho vàng miếng, dẫn đến phải hạch toán tăng và nộp bổ sung vào ngân sách Nhà nước lợi nhuận còn lại năm 2024.
SJC đồng thời xác định không đúng chỉ tiêu giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, kê khai thiếu thuế và phải nộp bổ sung thuế GTGT đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý.
Còn đối với Công ty CP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ), Công ty CP Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI, kết luận thanh tra chỉ rõ việc xác định không đúng chỉ tiêu giá vốn hàng hóa mua vào trên tờ khai thuế GTGT, kê khai thiếu thuế GTGT, phải nộp bổ sung thuế GTGT đối với hoạt động mua, bán, chế tác vàng bạc, đá quý, vi phạm Luật Thuế GTGT và Nghị định 209/2013 của Chính phủ.
Kết luận cũng xác định Ngân hàng Nhà nước chưa có cơ sở dữ liệu đồng bộ để quản lý thị trường vàng, hỗ trợ công tác điều hành, quản lý theo chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ.
Từ kết luận thanh tra, Thanh tra Chính phủ kiến nghị nghiên cứu, điều chỉnh, bổ sung các quy định liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng, thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản, điều kiện kinh doanh vàng miếng, cấp phép nhập khẩu vàng nguyên liệu và chế tài xử lý hành vi găm hàng, thao túng thị trường vàng.
Thanh tra Chính phủ chuyển Bộ Công an thông tin về 7 cá nhân bán vàng nguyên liệu không rõ nguồn gốc, xuất xứ với số tiền khoảng 2.084 tỷ đồng, có khối lượng, giá trị giao dịch lớn bất thường, không tương xứng với thu nhập của các cá nhân bán vàng.
Thanh tra Chính phủ cũng chuyển thông tin về việc kê khai không đúng thuế và lợi nhuận với số tiền tạm tính 93,733 tỷ đồng của 6 doanh nghiệp. Trong đó, hành vi kê khai không đúng thuế GTGT kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ diễn ra trong nhiều năm, dẫn đến nộp thiếu thuế GTGT số tiền tạm tính trên 28,4 tỷ đồng.
Cơ quan thanh tra kiến nghị Bộ Công an chủ trì, phối hợp với Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan liên quan xử lý các hành vi buôn lậu, gian lận, trốn thuế, đầu cơ trục lợi, kinh doanh trái phép, găm hàng, thao túng thị trường vàng.
Bộ Công Thương được kiến nghị xem xét, kiểm tra, xử lý vi phạm về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng, hành vi găm hàng, thao túng giá; đồng thời nghiên cứu, tham mưu bổ sung quy định về hành vi găm hàng.
Các doanh nghiệp cũng được yêu cầu chấn chỉnh, khắc phục vi phạm về giấy phép kinh doanh vàng miếng, thương mại điện tử, phòng chống rửa tiền, kế toán và nghĩa vụ thuế.
Mi Hồng, Bảo Tín Mạnh Hải thông tin sau kết luận thanh tra
Sau kết luận thanh tra về hoạt động kinh doanh vàng, một số doanh nghiệp nêu trên đã có thông tin phản hồi, làm rõ một số nội dung liên quan đến kết luận thanh tra và kết quả khắc phục.
Trong đó, phía Công ty TNHH Mi Hồng cho biết, các nội dung được nêu trong kết luận thanh tra thuộc thời kỳ hoạt động đã được cơ quan chức năng kiểm tra từ trước năm 2025.
Đồng thời, sau khi được yêu cầu hoàn thành nghĩa vụ thuế, cập nhật thông tin trên website và chuẩn hóa quy trình xác minh khách hàng nhằm phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền. Phía doanh nghiệp cho biết, ngay trong và sau quá trình thanh tra, Mi Hồng đã nghiêm túc rà soát và tiến hành điều chỉnh quy trình để khắc phục triệt để các tồn tại theo yêu cầu.
Bên cạnh đó, công ty không ngừng hoàn thiện hệ thống quản trị, chuẩn hóa công tác công bố thông tin, phòng chống rửa tiền và tuân thủ chặt chẽ các quy định pháp luật liên quan.
"Hiện nay, mọi hoạt động kinh doanh, mua bán và phục vụ khách hàng trên toàn hệ thống Mi Hồng vẫn đang diễn ra bình thường và ổn định. Quyền lợi hợp pháp, chính đáng của khách hàng luôn được Công ty đặt lên hàng đầu và đảm bảo tuyệt đối theo quy định", phía Mi Hồng cho biết thêm.
Về phía Bảo Tín Mạnh Hải cho biết, các nội dung được Thanh tra Chính phủ nêu trên liên quan giai đoạn từ tháng 1/2023 đến tháng 9/2025.
Đối với việc nhận đặt cọc của khách hàng mua vàng miếng nhưng không giao ngay, doanh nghiệp cho biết đã rà soát quy trình và tổ chức phổ biến quy định về kinh doanh vàng miếng cho nhân viên.
Về nghĩa vụ thuế, Bảo Tín Mạnh Hải đã rà soát việc hạch toán giá vốn và thực hiện nộp hơn 8,4 tỷ đồng vào Kho bạc Nhà nước theo hướng dẫn của cơ quan thuế. Đồng thời, doanh nghiệp cũng cho biết đã hoàn thiện thủ tục liên quan website thương mại điện tử, bổ sung thông tin về giá và chi phí giao dịch.
Ngoài ra, với các nội dung liên quan phòng, chống rửa tiền, Bảo Tín Mạnh Hải đã tổ chức đào tạo, tập huấn cho nhân sự và thực hiện các biện pháp nhằm cập nhật, chuẩn hóa quy trình. Doanh nghiệp cũng cho biết đã nộp 910 triệu đồng tiền phạt liên quan các vi phạm về phòng, chống rửa tiền.
Thuận Yến
