Dựng “vỏ bọc” kinh doanh để huy động vốn
Đối tượng bị bắt giữ là Phạm Thị Hương (SN 1982), trú tại xã Bình Minh, tỉnh Nghệ An. Hương hành nghề buôn bán hải sản nhưng do hoạt động kinh doanh thua lỗ, phát sinh nhiều khoản nợ nên đã nảy sinh ý định lừa đảo để có tiền trả nợ và phục vụ chi tiêu cá nhân.
Theo cơ quan điều tra, từ đầu năm 2025 đến tháng 5/2026, Hương nhiều lần đưa ra thông tin không đúng sự thật về việc cần huy động vốn để nhập số lượng lớn hải sản từ Vũng Tàu, sau đó vận chuyển bằng container ra Móng Cái để tiêu thụ.
Để tạo lòng tin, Hương đưa ra mức lợi nhuận hấp dẫn, cam kết thời gian hoàn vốn chỉ từ 5 đến 30 ngày tùy từng đơn hàng. Thông thường, người góp 1 tỷ đồng sẽ được Hương hứa chia lợi nhuận khoảng 80 triệu đồng chỉ trong vòng 5-10 ngày.
Những lời mời gọi với mức lợi nhuận cao, thời gian thu hồi vốn ngắn đã khiến nhiều người tin tưởng và tham gia góp vốn.
Không dừng lại ở việc đưa ra những lời cam kết, Hương còn tìm cách tạo dựng một “vỏ bọc” kinh doanh thực tế. Đối tượng thuê nhà mở cửa hàng buôn bán hải sản tại huyện Yên Thành (cũ), đồng thời tự tạo các đơn hàng “khống” với số lượng lên tới hàng trăm tấn rồi gửi cho những người mà Hương muốn lôi kéo góp vốn.
Những hoạt động này khiến các “nhà đầu tư” tin rằng Hương đang thực hiện việc mua bán hải sản với quy mô lớn và có khả năng sinh lời cao.
Hơn 50 tỷ đồng bị chiếm đoạt
Tin tưởng vào những thông tin do Hương đưa ra, nhiều người đã chuyển tiền cho đối tượng để góp vốn kinh doanh. Tổng số tiền Hương huy động từ các nạn nhân lên tới hơn 50 tỷ đồng.
Tuy nhiên, trên thực tế, số tiền này không được sử dụng để nhập hải sản như cam kết. Hương đã sử dụng tiền của những người góp vốn vào mục đích cá nhân.
Đến cuối tháng 5/2026, khi không còn khả năng chi trả, Hương tuyên bố mất khả năng thanh toán rồi cắt đứt liên lạc với những người đã góp vốn.
Đáng chú ý, Phạm Thị Hương từng có một tiền án về tội "Tổ chức, môi giới cho người khác trốn đi nước ngoài hoặc ở lại nước ngoài trái phép" và hiện đang trong thời gian hoãn thi hành án.
Ngày 29/7/2026, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An đã đấu tranh, bắt giữ Phạm Thị Hương để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Cảnh giác với “bẫy” lợi nhuận cao
Theo cơ quan Công an, thủ đoạn của Hương không phải phương thức mới. Điểm chung của các vụ lừa đảo dưới hình thức góp vốn đầu tư là đánh vào tâm lý muốn kiếm lợi nhuận nhanh của nạn nhân.
Ở giai đoạn đầu, đối tượng thường có thể trả một phần tiền gốc và lợi nhuận đúng như cam kết cho người tham gia. Việc này nhằm tạo dựng lòng tin, khiến nạn nhân tin rằng hoạt động đầu tư là có thật và có khả năng sinh lời.
Khi đã tạo được niềm tin, đối tượng tiếp tục đề nghị nạn nhân góp số tiền lớn hơn. Có trường hợp người tham gia không chỉ sử dụng tiền cá nhân mà còn đi vay mượn hoặc huy động tiền từ người thân, bạn bè để tiếp tục đầu tư với kỳ vọng nhận được khoản lợi nhuận lớn. Đây chính là thời điểm số tiền mà các đối tượng có thể chiếm đoạt được tăng lên đáng kể.
Vụ án tại Nghệ An một lần nữa cho thấy những lời mời gọi đầu tư với mức lợi nhuận bất thường, thời gian hoàn vốn quá ngắn luôn tiềm ẩn nguy cơ rất lớn.
Cơ quan Công an khuyến cáo, người dân cần thận trọng khi tham gia các hoạt động góp vốn, đầu tư kinh doanh; không nên chỉ dựa vào những lời giới thiệu, cam kết lợi nhuận hoặc hình thức kinh doanh bên ngoài để quyết định chuyển tiền.
Trước khi góp vốn, cần xác minh kỹ tư cách pháp lý của cá nhân, tổ chức huy động vốn, kiểm tra hoạt động kinh doanh thực tế, nguồn hàng, phương thức giao dịch và các giấy tờ liên quan. Đặc biệt, người dân cần cảnh giác với những trường hợp cam kết lợi nhuận cao bất thường trong thời gian rất ngắn.
Cơ quan Cảnh sát điều tra (Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An) đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tạm giam Phạm Thị Hương để điều tra, xử lý theo quy định pháp luật, đồng thời tiếp tục mở rộng vụ án.
Cơ quan Công an thông báo những ai là bị hại trong vụ án liên hệ Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Nghệ An tại số 55, đường Hồ Tùng Mậu, phường Trường Vinh để trình báo, cung cấp thông tin phục vụ công tác điều tra.
L.Q
