Theo Thông tư mới, các tổ chức tài chính và đơn vị trung gian thanh toán có trách nhiệm báo cáo các giao dịch chuyển tiền điện tử đạt ngưỡng quy định:
Giao dịch trong nước: Có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên (hoặc ngoại tệ tương đương).
Giao dịch quốc tế: Có giá trị từ 1.000 USD trở lên.
Báo cáo phải bao gồm đầy đủ các thông tin chi tiết về bên gửi, bên nhận, số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích và ngày thực hiện giao dịch. Các thông tin này phải được gửi bằng dữ liệu điện tử, đảm bảo tính chính xác và kịp thời theo yêu cầu của cơ quan quản lý.
Ngoài nghĩa vụ báo cáo, các tổ chức tài chính còn phải chủ động rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch nếu phát hiện thông tin không chính xác hoặc có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến rửa tiền.
Thông tư cũng bổ sung quy định về mức giá trị phải khai báo hải quan khi xuất, nhập cảnh, cụ thể:
Kim khí quý (trừ vàng) và đá quý: Từ 400 triệu đồng trở lên.
Công cụ chuyển nhượng: Từ 400 triệu đồng trở lên.
Ngoại tệ, vàng và tiền Việt Nam tiền mặt: Tiếp tục thực hiện theo quy định hiện hành.
Thông tư 27/2025 có hiệu lực từ ngày 1/11. Tuy nhiên, Ngân hàng Nhà nước cho phép các tổ chức có thời gian chuẩn bị và áp dụng quy trình chuyển tiếp đến hết ngày 31/12 năm nay.
Tâm An (t/h)
