Theo phân tích của luật sư Đặng Thị Thúy Huyền (Đoàn luật sư Thành phố Hồ Chí Minh), khả năng lấy lại tiền phụ thuộc rất lớn vào việc người dân có kịp thời phát hiện và tố giác hành vi vi phạm hay không. Những vụ việc này thường có dấu hiệu rõ ràng của tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự. Việc thu hồi tiền chỉ có thể thực hiện thành công nếu cơ quan điều tra kịp thời phong tỏa tài khoản và truy vết dòng tiền ngay khi nó chưa bị tẩu tán qua nhiều tài khoản trung gian, hoặc rút ra tiền mặt.
Thực tế cho thấy, nếu người bị hại chỉ phản ánh với ngân hàng hoặc nhắn tin đòi tiền bên bán, thì thường không mang lại hiệu quả. Khi tiền đã đi vào hệ thống tài khoản ảo của tội phạm, chúng sẽ nhanh chóng thực hiện các thao tác chia nhỏ dòng tiền để gây khó khăn cho việc truy vết. Do đó, cơ hội để nhận lại tiền sẽ giảm đi đáng kể nếu thời gian trình báo bị chậm trễ.
Ngay khi nhận thấy mình có dấu hiệu bị lừa, người tiêu dùng cần thực hiện các hành động quyết liệt để bảo vệ quyền lợi của mình.
Trình báo cơ quan chức năng: Lập tức tới trình báo tại cơ quan công an nơi cư trú hoặc nơi thực hiện giao dịch chuyển tiền.
Cung cấp đầy đủ bằng chứng: Hãy chuẩn bị sẵn các bằng chứng như nội dung tin nhắn trao đổi, đường link fanpage hoặc website giả mạo, số tài khoản nhận tiền và sao kê giao dịch ngân hàng.
Kiểm tra kỹ thông tin pháp nhân: Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch đặt cọc nào, người dân cần kiểm tra kỹ tư cách pháp nhân của doanh nghiệp và website chính thức của các hãng vận chuyển.
Kiểm tra thông tin đăng ký kinh doanh, và tuyệt đối không chuyển tiền khi chưa xác định rõ chủ thể dịch vụ là cách tốt nhất để tự bảo vệ mình. Việc cẩn trọng trong từng bước giao dịch sẽ giúp bạn tránh được những rủi ro tài chính và có một kỳ nghỉ Tết trọn vẹn bên gia đình.
Tâm An
