Agribank vừa triển khai chức năng cảnh báo trạng thái tài khoản người nhận có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo đối với các giao dịch chuyển tiền nội bộ thực hiện tại quầy giao dịch. Tính năng này nhằm tăng cường an toàn trong thanh toán và giúp khách hàng kịp thời nhận diện rủi ro trước khi hoàn tất giao dịch.
Theo Agribank, việc triển khai chức năng cảnh báo mới nhằm thực hiện chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước về tăng cường các biện pháp phòng ngừa rủi ro trong thanh toán. Đồng thời, ngân hàng tiếp tục bổ sung các lớp bảo vệ để hạn chế các hành vi lừa đảo ngày càng tinh vi.
Cụ thể, khi khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền nội bộ tại quầy, hệ thống sẽ tự động kiểm tra trạng thái tài khoản người nhận. Nếu tài khoản nằm trong danh sách có dấu hiệu nghi ngờ gian lận hoặc lừa đảo, giao dịch viên sẽ thông báo để khách hàng kịp thời nắm bắt thông tin và cân nhắc trước khi tiếp tục giao dịch.
Song song với đó, dịch vụ AgriNotify của Agribank cũng được tích hợp cơ chế phân tích dữ liệu để phát hiện dấu hiệu bất thường của tài khoản nhận tiền. Hệ thống sẽ tự động đưa ra cảnh báo khi phát hiện các rủi ro liên quan đến tài khoản nhận.
Theo Agribank, hệ thống cảnh báo được phân thành 3 mức độ. Mức rủi ro cao áp dụng với các tài khoản nằm trong danh sách cảnh báo của cơ quan có thẩm quyền. Mức rủi ro trung bình dành cho các tài khoản có dấu hiệu nghi ngờ hoặc bất thường. Mức chưa xác thực áp dụng khi thông tin người nhận không trùng khớp với dữ liệu trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
Trước đó, Agribank đã triển khai dịch vụ AgriNotify trên các kênh ngân hàng số như Agribank Plus và eBanking trên Mobile Banking, Internet Banking đối với các giao dịch chuyển tiền trong hệ thống và chuyển tiền nhanh liên ngân hàng. Đối với giao dịch tại quầy, hệ thống cũng áp dụng cảnh báo khi chuyển tiền đến tài khoản mở tại bốn ngân hàng gồm BIDV, VietinBank, Vietcombank và MB.
Sau thời gian triển khai, hệ thống đã ghi nhận hàng trăm nghìn lượt cảnh báo đối với các giao dịch chuyển tiền. Theo Agribank, các cảnh báo này góp phần giúp khách hàng nhận diện sớm các dấu hiệu rủi ro và hạn chế các giao dịch bất thường.
Ngân hàng cũng khuyến nghị khách hàng nâng cao cảnh giác khi thực hiện giao dịch tài chính, bảo vệ thông tin cá nhân và thông tin bảo mật dịch vụ ngân hàng. Khách hàng cần theo dõi các cảnh báo rủi ro và tuân thủ hướng dẫn giao dịch an toàn từ ngân hàng cũng như cơ quan chức năng để phòng tránh các hành vi lừa đảo.
Minh Minh
