Qua công tác nắm tình hình địa bàn, Phòng An ninh kinh tế (Công an tỉnh Thanh Hóa) phát hiện nhiều cá nhân, tổ chức sử dụng máy POS để cung cấp dịch vụ đáo hạn và rút tiền mặt từ thẻ tín dụng với quy mô lớn. Các cơ sở này hoạt động dưới danh nghĩa hộ kinh doanh nhưng không đăng ký kinh doanh hợp pháp và không kê khai nộp thuế.
Dưới sự chỉ đạo của Giám đốc Công an tỉnh và Đại tá Lê Ngọc Anh (Phó Giám đốc, Thủ trưởng Cơ quan An ninh điều tra), ngày 14/10/2026, Phòng An ninh điều tra đã phối hợp cùng Phòng An ninh kinh tế và các đơn vị nghiệp vụ đồng loạt triệu tập 30 đối tượng tại Thanh Hóa và Hà Nội. Quá trình khám xét, lực lượng công an lập biên bản thu giữ gần 400 máy POS, 10.000 thẻ tín dụng, 95 điện thoại di động, 20 máy vi tính cùng nhiều tài liệu phục vụ điều tra.
Kết quả xác minh ban đầu làm rõ thủ đoạn của đường dây này. Lợi dụng nhu cầu đáo hạn và rút tiền mặt từ thẻ tín dụng, các đối tượng đã sử dụng thông tin của các hộ kinh doanh trá hình để mở tài khoản ngân hàng, đăng ký nhận máy POS từ các đơn vị trung gian thanh toán. Nhóm này công khai quảng cáo dịch vụ trên mạng xã hội, áp dụng mức phí từ 1,5% đến 2% trên tổng giá trị mỗi giao dịch.
Khi có khách hàng, các đối tượng thực hiện hành vi quẹt thẻ tín dụng qua máy POS để tạo lập các giao dịch mua bán hàng hóa, dịch vụ khống. Dòng tiền sau khi được ngân hàng giải ngân vào tài khoản của nhóm đối tượng sẽ được khấu trừ phần trăm phí dịch vụ, phần còn lại chuyển trả cho chủ thẻ. Đối với khách hàng có nhu cầu đáo hạn, các đối tượng sẽ ứng trước tiền nạp vào thẻ tín dụng để thanh toán dư nợ kỳ trước, sau đó lập tức quẹt thẻ qua máy POS để rút lại tiền vốn kèm lãi.
Để vận hành quy mô giao dịch khống khổng lồ, các đối tượng liên tục thuê mượn thêm máy POS và tuyển nhân viên chuyên trách việc tìm kiếm khách hàng. Bước đầu đấu tranh, nhóm đối tượng khai nhận tổng giá trị các giao dịch đã thực hiện qua hệ thống máy POS lậu lên tới 15.000 tỷ đồng. Doanh thu thu về từ việc thu phí dịch vụ đạt gần 100 tỷ đồng, qua đó thực hiện hành vi trốn thuế hàng chục tỷ đồng.
Cơ quan An ninh điều tra nhận định, hành vi thiết lập giao dịch khống dưới hình thức thanh toán thẻ tín dụng không chỉ gây thất thu nghiêm trọng cho ngân sách nhà nước mà còn làm sai lệch số liệu thanh toán điện tử, tiềm ẩn nguy cơ lộ lọt dữ liệu tài chính của khách hàng. Hiện vụ án đang được Công an tỉnh Thanh Hóa tiếp tục điều tra mở rộng để xử lý triệt để các cá nhân, tổ chức liên quan theo quy định của pháp luật.
Thành Nam
