Thanh tra Ngân hàng Nhà nước công bố kết luận cho thấy trong giai đoạn thanh tra, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát và Ban điều hành MBV đã triển khai các biện pháp cơ cấu lại danh mục tài sản có, hạn chế phát sinh nợ xấu mới. Công tác bán và xử lý tài sản bảo đảm được thúc đẩy, giúp thu hồi một phần nợ xấu và giảm áp lực dự phòng rủi ro. Sau khi được chuyển giao bắt buộc, ngân hàng vẫn duy trì hoạt động ổn định, không để xảy ra gián đoạn trong quản trị – điều hành.

Tuy nhiên, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước cũng chỉ ra nhiều vi phạm tại MBV.

Vi phạm trong hoạt động cho vay và phân loại nợ

MBV bị xác định vi phạm quy định về thẩm định và quyết định cho vay theo Điều 17 Thông tư 39/2016/TT-NHNN. Ngân hàng cũng phân loại nợ không đúng quy định tại Điều 10 Thông tư 11/2021/TT-NHNN.

Về tài sản bảo đảm, Thanh tra cho biết ngân hàng đã nhận tài sản chưa đủ điều kiện theo khoản 1, Điều 15 Thông tư 39/2016/TT-NHNN. Một số hồ sơ vay vốn còn nội dung chưa phù hợp; việc kiểm tra, giám sát vốn vay chưa đầy đủ. Tài sản bảo đảm là hàng tồn kho và quyền tài sản được nhận nhưng quản lý, định giá còn lỏng lẻo.

Đối với hoạt động xử lý nợ xấu và thu hồi nợ ngoại bảng sau xử lý rủi ro, MBV chưa thành lập Hội đồng mua bán nợ theo quy định tại Điều 11 Thông tư 09/2015/TT-NHNN. Ngoài ra còn tồn tại việc định giá khoản bán nợ, kiểm tra và đôn đốc thu hồi nợ, cũng như xử lý tài sản bảo đảm chưa kịp thời.

Theo Thanh tra, nhiều khách hàng cũ của ngân hàng có tình hình tài chính yếu, khả năng trả nợ hạn chế và thiếu minh bạch thông tin, dù ngân hàng đã tăng cường giám sát. Khung pháp lý về xử lý và tái cơ cấu tổ chức tín dụng yếu kém vẫn còn thiếu hướng dẫn cho các tình huống thực tế, gây khó khăn cho MBV trong quá trình triển khai.

Bên cạnh đó, nguyên nhân chủ quan còn đến từ việc nợ tồn đọng lâu năm, chất lượng tín dụng kém và trải qua nhiều đơn vị quản lý, khiến công tác quản lý thiếu tính liên tục. Một số cán bộ tại đơn vị kinh doanh chưa tuân thủ nghiêm quy định pháp luật và quy định nội bộ trong hoạt động cấp tín dụng.

Thanh tra kiến nghị xem xét trách nhiệm của các tập thể và cá nhân liên quan. Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát và Ban điều hành MBV qua các thời kỳ chịu trách nhiệm chung đối với các vi phạm được phát hiện.

Thông tin về quá trình chuyển giao Oceanbank thành MBV

Ngân hàng TM TNHH MTV Đại Dương (Oceanbank), tiền thân là Ngân hàng TMCP Nông thôn Hải Hưng, được thành lập theo giấy phép số 0048/NH-GP ngày 30/12/1993, và bị đặt vào kiểm soát đặc biệt từ ngày 27/5/2015.

Ngày 17/10/2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành Quyết định chuyển giao bắt buộc Oceanbank cho Ngân hàng TMCP Quân đội (MB). Sau đó, theo Quyết định số 741/QĐTTGSNH1 ngày 5/12/2024, Oceanbank được đổi tên thành Ngân hàng TNHH MTV Việt Nam Hiện đại (MBV), trụ sở tại số 3 Liễu Giai, phường Ngọc Hà, Hà Nội. Người đại diện pháp luật hiện nay là ông Vũ Thành Trung – Chủ tịch Hội đồng thành viên.

Phương Thảo(t/h)