Công an tỉnh Thanh Hóa vừa đấu tranh, triệt phá thành công một đường dây chuyên mua bán trái phép gần 1.000 tài khoản ngân hàng để phục vụ các hoạt động vi phạm pháp luật như đánh bạc và rửa tiền.
Theo thông tin từ cơ quan chức năng, các đối tượng đã thu gom, thuê hoặc mua tài khoản ngân hàng của nhiều người để thực hiện giao dịch thanh toán cho các hoạt động phạm tội.
Đáng chú ý, quá trình điều tra cho thấy nhóm đối tượng còn sử dụng phần mềm chuyên dụng nhằm tìm cách vô hiệu hóa lớp bảo mật sinh trắc học của một số ngân hàng. Bằng cách can thiệp vào thiết bị di động, phần mềm này khiến hệ thống xác thực không ghi nhận hình ảnh khuôn mặt trực tiếp của chủ tài khoản tại thời điểm giao dịch.
Thay vào đó, các đối tượng sử dụng hình ảnh khuôn mặt của chủ tài khoản đã được chụp từ trước, sau đó dựng thành video để đánh lừa hệ thống xác thực sinh trắc học.
Thực tế trên đặt ra yêu cầu các ngân hàng cần thường xuyên rà soát, cập nhật và khắc phục kịp thời các lỗ hổng trong hệ thống thanh toán trực tuyến. Đồng thời, người sử dụng dịch vụ ngân hàng cũng cần nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn công nghệ ngày càng tinh vi của tội phạm.
Các ngân hàng cũng khuyến cáo khách hàng tuyệt đối không tham gia mua bán, cho thuê, cho mượn hoặc nhận chuyển nhượng tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Việc sử dụng tài khoản đúng quy định không chỉ bảo đảm an toàn cho chủ tài khoản mà còn góp phần ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật.
Theo cảnh báo, khi tài khoản ngân hàng bị chuyển giao cho người khác sử dụng, các đối tượng có thể lợi dụng để thực hiện nhiều hành vi như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, mở ví điện tử trái phép, tổ chức đánh bạc trực tuyến, rửa tiền hoặc các hoạt động gian lận khác. Những hành vi này có thể gây thiệt hại trực tiếp về tài chính cũng như ảnh hưởng đến quyền lợi của chủ tài khoản.
Ngoài nguy cơ bị xử phạt hành chính đối với hành vi cho thuê, cho mượn hoặc mua bán thông tin tài khoản thanh toán, chủ tài khoản còn có thể phát sinh các nghĩa vụ tài chính ngoài ý muốn, bị ghi nhận nợ xấu hoặc bị đưa vào diện theo dõi của ngân hàng, từ đó ảnh hưởng đến uy tín và khả năng tiếp cận tín dụng trong tương lai.
Bên cạnh đó, thông tin cá nhân của chủ tài khoản cũng có nguy cơ bị thu thập, mua bán hoặc sử dụng trái phép để mạo danh, mở khoản vay trực tuyến, đăng ký ví điện tử hoặc thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.
Khuyến cáo để bảo vệ tài khoản ngân hàng
Để hạn chế rủi ro, các ngân hàng khuyến nghị khách hàng không chia sẻ thông tin tài khoản, tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP, số thẻ, mã CVC/CVV, hình ảnh hoặc video khuôn mặt và các dữ liệu cá nhân cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng.
Khách hàng cũng không nên cho thuê, cho mượn hoặc bán tài khoản thanh toán, bởi tài khoản chỉ được đăng ký và sử dụng bởi chính chủ sở hữu theo quy định.
Ngoài ra, cần từ chối các đề nghị nhận hoặc chuyển tiền hộ, "ủy quyền", "làm việc online" hay "nhận tiền chia hoa hồng", bởi đây có thể là phương thức mà các đối tượng lợi dụng để thực hiện hành vi rửa tiền hoặc lừa đảo.
Người dân cũng cần tuyệt đối không chuyển tiền theo yêu cầu của người lạ. Ngân hàng không yêu cầu khách hàng cung cấp mã OTP hay chuyển tiền để "xác minh tài khoản", "nâng cấp dịch vụ" hoặc "xử lý lỗi hệ thống".
Bên cạnh đó, cần cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn, email hoặc bài đăng trên mạng xã hội có nội dung mời mở tài khoản hộ, cho mượn tài khoản, nhận tiền hưởng hoa hồng hoặc yêu cầu truy cập đường dẫn, quét mã QR để cung cấp thông tin cá nhân.
Các ngân hàng cũng khuyến cáo khách hàng không cài đặt ứng dụng, phần mềm hoặc truy cập website không rõ nguồn gốc; đồng thời tăng cường bảo mật thiết bị bằng mật khẩu mạnh, không lưu tự động thông tin đăng nhập và không sử dụng tài khoản ngân hàng trên thiết bị lạ hoặc mạng Wi-Fi công cộng.
Phương Di
